A Credit Management egy olyan folyamat, amelyben a Társaság egy terméket / szolgáltatást hitel alapon értékesít az ügyfeleknek. A vállalat később, a termék eladása után beszedi az ügyfelektől a fizetéseket. A vállalat által az ügyfél számára rögzített hitelösszeget hitelkeretnek nevezzük . Az ügyfél megvásárolhatja a terméket egy vállalattól a hitelkereten belül, a hitelkeret átlépésekor pedig a rendszert blokkolja a rendszer.
Példa - Vegyük fontolóra, hogy egy vállalat 200 000 hitelkeretet hoz létre az Ügyfél számára. Az ügyfél megvásárolhatja a terméket a vállalattól hitelig, amíg el nem éri a 200 000-es hitelkeretet. Az Ügyfél 100 000-es számú 1. számú megrendelést ad. Az Ügyfél ismét megrendel 1 50000 összegű 2. számú megrendelést. Most a teljes nyitott megbízás átlépi az ügyfél hitelkeretét. A 2. megrendelést a rendszer blokkolja az elért hitelkeret miatt.
Itt az ügyfél összesen R-t rendelt. 2 50 000, míg az ügyfél hitelkerete Rs. 2.00.000. Itt a 2. megrendelés meghaladja az ügyfél hitelkeretét. Tehát a 2. megrendelést blokkolja a rendszer. A hitelkeret minden ügyfélnél eltérő lehet.
Hitel csekkek típusai:
- Egyszerű hitel ellenőrzés: Egyszerű Credit Check = összértéke Nyitott tételek + érték az aktuális értékesítési rendelés. Megjegyzés: A Nyitott tételek olyan számlák, amelyekért a vállalat nem kapott fizetést.
2. Automatikus hitelellenőrzés - Az automatikus hitelellenőrzés lehetővé teszi az ügylet értékelését az ügyfél hitelminősítése alapján, és biztosítja a tranzakciós dokumentum megfelelő további feldolgozását. A hitelkeret ellenőrzése vagy a dokumentum mentésekor automatikusan elindul, vagy a Hitel ellenőrzése lehetőség kiválasztásával. Az automatikus hitelellenőrzés kétféle típusú-
- Statikus hitelellenőrzés (ellenőrizze, hogy nincs-e hitelkeret a nyitott vételi megbízás teljes értékével + a nyílt szállítás nincs kiszámlázva + a nyitott számlázási bizonylat számlázási értéke nem került elszámolásra)
- Dinamikus hitelellenőrzés (Ellenőrizze, hogy a hitelkeret még nincs-e eladva a nyitott vételi rendeléshez + a nyílt szállítás nincs kiszámlázva + a nyitott számlázási bizonylat számlázási értéke nem került elszámolásra + átengedett, de nem kifizetett számlaösszeg).
1. lépés: Állítsa be a hitelellenőrzést
- Írja be az OVA8 T-kódot a parancsmezőbe.
- Kattintson az Új bejegyzések gombra.
2. lépés)
- Adja meg a Credit Control elemet.
- Hitelellenőrzés opció.
- Adja meg a hitelkeret érvényességi idejét.
- Jelölje be a Statikus lehetőséget.
- Ellenőrizze a nyitott megrendeléseket és szállításokat.
3. lépés)
Kattintson a mentés gombra.